聚焦绝对收益目标平安理财构建以“稳”为特色的产品体系

2023-08-24 04:31:58 来源：上海证券报·中国证券网收藏

8月22日，平安理财在深圳举行产品及投资策略媒体沙龙分享会。平安理财总经理张东在致辞中表示，成立三年来，平安理财以打造“中国品类最全的开放式理财平台”为目标，构建了以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品解决方案，和多资产、多策略的投研体系。

当前，银行理财产品已经成为居民资产配置的重要组成部分。中金公司（601995）银行业首席分析师张帅帅表示，国内大财富管理行业的发展将为银行理财公司等金融机构带来新的机遇，但由此带动的投顾产业链进一步细化与分工合作，对机构投研及客户服务能力提出了更高的要求。

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张帅帅称，未来，单一的产品货架难以充分满足投资者日益复杂的投资诉求，资管机构要打造开放且有竞争力的产品货架，在做好产品创设和管理的基础上，为客户提供产品配置方案，做好财富管理服务，建立以客户为中心的全面产品服务体系。

平安理财首席产品官刘凯介绍，公司构建了以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品体系及产品图谱，涵盖现金、标准化固收、非标、标债+非标、固收+、混合，结构化共7大类、超800只产品，为提供客户“多场景解决方案”。

理财产品全面净值化背景下，银行理财如何通过专业投资、配置能力，满足客户“低波动、稳健收益”的投资需求？平安理财相关负责人介绍，平安理财通过量化模型和主观分析的结合，不断丰富投资策略，打造多资产配置平台，满足客户在不同市场条件下理财稳健增值的需求。

在众多投资中，固收具有收益相对稳定、安全性较高的特点，深受大多数投资者偏好。平安理财固收投资部负责人熊珣表示，平安理财固收投资以“坚持多资产多策略、追求绝对收益”为投资理念，打造底层策略模块化生产、顶层根据投资组合目标进行科学封装的平台化、模块化生产模式，构建差异化竞争优势。

对于追求长期资本增值的投资者来说，含权投资是其重要投资组合之一。平安理财首席权益投资官袁野介绍，公司含权投资以绝对收益为目标，通过适时的资产再平衡，建立止盈止损机制，同时通过投资稳健型绝对收益目标策略，控制回撤，减小波动。他表示，平安理财看好下半年权益投资机会，将重点关注内需、消费、互联网板块等内循环板块，高ROE、高股息等具有中国比较优势的标的，以及在全球具有竞争力的制造业等。

平安理财首席配置投资官陈芳表示，在绝对收益策略的打造上，平安理财构建了具有安全边际的立体风险管理体系、守正创新的阶梯式配置模式、动态资产风险定价的投资框架，通过多资产、多策略创造风险调整后的合意回报，为客户提供相对平滑的净值曲线，持续提高客户的体验和获得感。

近两年来，理财产品遭遇超预期的市场波动和净值回调，投资者对银行理财产品的认知和预期出现了较大偏差，加强投资者教育显得尤为迫切。

平安理财市场总监姚芳介绍，公司自成立起就着手搭建和持续完善投资者陪伴体系，与渠道端共同做好销售适当性管理和投资者教育工作，帮助客户加强对理财产品底层投资逻辑的感知、传递投资策略调整、提供信心修复支持，引导客户理性看待产品收益回撤和波动。

同时，关注将产品能力与渠道客户及经营场景的连接，推进资产配置理念的落地传导，依托“四号一平台”矩阵式服务体系线上持续输出持仓点评、市场异动点评和产品运作分析，形成多层次、多维度的内容服务能力；线下联合渠道持续开展“理财有道、平安同行”全国巡回路演等系列客户陪伴活动，帮助投资者树立长期投资和价值投资理念。

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