平安理财总经理张东：居民理财的“C位”还是银行理财

2023-08-24 05:01:39 来源：每日经济新闻收藏

每经记者：潘婷每经编辑：马子卿

今年以来，中国经济运行平稳向上，理财市场需求恢复，银行理财迎来机遇期。银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场半年报告（2023年上）》显示，截至6月末，银行理财市场存续规模25.34万亿元，全年累计新发理财产品1.52万只，募集资金27.75万亿元，为投资者创造收益3310亿元。

各类理财投资者数量及占比情况

【资料图】

图片来源：《中国银行业理财市场半年报告（2023年上）》

“居民理财的‘C位’还是银行理财。”平安理财总经理张东在8月22日举办的平安理财产品及投资策略沙龙活动致辞中表示，公募大概有48%的规模是由机构投资者构成，而理财行业大概90%以上的规模是由老百姓持有。

银行理财产品已经成为居民资产配置的重要组成部分

2023年，居民收入平稳增长，中国经济运行整体呈现恢复向好态势，市场需求逐步恢复，理财需求呈上升趋势，理财公司迎来发展机遇期。

中金公司银行业首席分析师张帅帅指出，“银行理财产品已经成为居民资产配置的重要组成部分，国内大财富管理行业的发展将为银行理财公司等金融机构带来新的机遇。但由此带动的投顾产业链进一步细化与分工合作，对机构投研及客户服务能力提出了更高的要求。”

此外，张帅帅认为，“未来，单一的产品货架难以充分满足投资者日益复杂的投资诉求，资管机构要打造开放且有竞争力的产品货架，在做好产品创设和管理的基础上，为客户提供产品配置方案，做好财富管理服务，建立以客户为中心的全面产品服务体系。”

平安理财管理规模超8800亿元

近两年来，全球资本市场波动不断，居民理财风险偏好下降，加之资管新规发布以来，理财产品打破刚性兑付，底层资产的价格波动反映到产品净值走势上。通过专业投资、配置能力，满足客户“低波动、稳健收益”的投资需求，成为银行理财机构赢得客户信赖的关键。

将量化模型和主观分析相结合，不断丰富投资策略，打造多资产配置平台，成为满足客户在不同市场条件下理财稳健增值需求可行之道。在众多投资中，固收具有收益相对稳定、安全性较高的特点，深受大多数投资者偏好。

银行及理财公司理财产品存续情况（按投资性质）

图片来源：《中国银行业理财市场半年报告（2023年上）》

对于追求长期资本增值的投资者来说，含权投资是其重要投资组合之一。平安理财首席权益投资官袁野表示，看好下半年权益投资机会，将重点关注内需、消费、互联网板块等内循环板块，高ROE、高股息等具有中国比较优势的标的，以及在全球具有竞争力的制造业等。

数据显示，截至2023年6月末，平安理财的管理规模超8800亿元，服务客户数约1200万人。平安理财总经理张东表示，未来平安理财将继续保持战略定力，与国家大政方针同频共振，深刻把握金融工作的政治性、人民性，持续提升服务实体经济、服务客户的专业能力。

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