资讯：国投白银LOF（161226）补偿正式受理分层赔付机制出炉：1万以上和解金比例5%封顶

2026-02-26 09:33:18 来源：新浪基金收藏

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专题：行业首例！国投白银LOF补偿方案出炉！

2月26日，国投白银LOF（161226）估值调整影响投资者补偿工作正式启动，投资者可通过支付宝搜索“国投瑞银白银基金”小程序，在线完成身份核验后办理相关事宜。

网上已有持有者获得和解金额，对估值调整影响金额在1000元以下的自然人投资者，按实际影响金额全额确定和解金额。对估值调整影响金额超过1000元（含）的自然人投资者，补偿金额由两部分构成：1000元基础全额补偿，加上超出1000元部分乘以一定比例确定总和解金额。其中1000-2000的部分和解金比例35%；2000-3000的部分和解金比例25%，3000-5000的部分和解金比例15%，5000-10000的部分和解金比例10%；10000以上的部分和解金比例5%。

补偿方案适用范围为以2026年2月2日净值确认赎回（含2026年1月30日15点之后至2月2日15点之前提交赎回申请）的自然人投资者，不含机构投资者。补偿资金出自公司资产，由国投瑞银基金自掏腰包（风险准备金）进行赔付。

国投瑞银基金的母公司国投资本（600061）2月24日公告，经初步测算，预计本次方案将对公司2026年度归母净利润产生一定负面影响，影响金额低于公司2024年度经审计归母净利润的5%（约1.347亿元），不会对公司整体业务发展产生实质性影响。

春节后两个交易日国投白银LOF（161226）连续涨停，溢价率35.32%。今年以来国投白银LOF回报24.12%，在同类63只产品中排在首位。截止2025-12-31，国投白银LOF合计规模189.44亿元。因二级市场交易价格明显高于基金份额净值，溢价较大，基金于今日（2月26日）开市起至10：30停牌，10：30复牌，停牌期间赎回业务照常办理。基金公司特此提示投资者关注二级市场交易价格溢价风险，投资者如果盲目投资于高溢价率的基金份额，可能面临重大损失。

今年以来国投白银LOF回报24.12%，在同类63只产品中排在首位。截至2025年12月31日，国投白银LOF合计规模189.44亿元。不过网上已有投资者表示，1000元以上投资者不接受和解，认为区别对待，表示将继续投诉。

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