兴业银行昆明分行成功拦截“跑分”洗钱资金堵截涉案资金10万元

2023-08-14 05:36:30 来源：云南日报收藏

【资料图】

近日，兴业银行北京路支行协助公安机关成功抓获一名犯罪嫌疑人，阻截一起违法“跑分”洗钱案件。一名外地户籍客户前住兴业银行北京路支行办理支取现金10万元的业务，在柜员为其办理期间，系统提示该账户为可疑账户，需主管授权才能办理。柜员立即将此情况上报会计主管，会计主管立刻警觉起来，立即对该银行卡交易明细进行了查询，发现该账户内有一笔10万元的资金是刚从湖南农信社转入的，且该账户前期有小额资金测试行为，会计主管凭借多年的工作经验，判断该笔取款有问题，于是边查边询问客户取现用途，资金来源等情况，客户回答是其朋友归还他的借款，但却提供不了相关借据。

由于职业敏感，会计主管立马察觉到此账户可能出现“洗钱”行为，随即向昆明市公安局盘龙分局反诈中心进行上报，将详细信息反馈至反诈中心。盘龙分局反诈中心及时开展研判工作，确认该客户为涉嫌参与“跑分”洗钱的犯罪嫌疑人，需要我行配合抓捕。

为了避免“打草惊蛇”，会计主管安排柜员对该账户进行系统控制，暂停其账户非柜面业务功能，并以大额取款需提前一天预约为由让客户次日再来取款。次日上午，该客户如约至北京路支行支取现金，昆明市公安局盘龙分局早已派出民警在场守候，当场将其抓捕。

近年来，兴业银行昆明分行始终高度重视账户管理工作，加强开户风险提示，做好可疑类账户的排查工作，根据客户提供的开户资料，严格遵守《中国银行业自律公约》规定，审慎开通账户线上业务功能，妥善保存账户开户资料，及时处理预警信息，加强可疑账户动态管理，并在开户时充分提示出借、出租、买卖账户的法律后果。同时在开户后续环节落实管理责任，对可疑客户及时、深入地进行情况调查，对存量账户进行风险排查，落实管理责任，防范涉案账户风险。

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